民生银行北京顺义支行成功堵截一起电信集资诈骗案

近日,民生银行北京顺义支行成功堵截一起电信集资诈骗案,筑牢防范电信集资诈骗的“***后一道防线”。

9月7日上午10时,两名老年客户来到该行为对公账户办理现金存款业务,经询问,两位老人表示是为单位存入工会费。随后,该行工作人员正常为其办理了相关业务。

下午16时30分,该行又有五名老年客户要求办理对公存现业务,且存现公司名称及金额与上午业务一致,存现用途同样为工会会费,这引起了该行工作人员的警觉。本着对客户负责的态度,该行详细询问了几位老人关于上述公司的信息,老人表示公司是一个电商平台,只有购买平台商品达到一定金额后才能够入会,入会后再在平台购买商品便可以享受返利。老人并向该行出示了上述公司人员与老人沟通的群信息,其中一条群公告出现了“60岁以上的人,不要去银行打款,找年轻信得过的人帮忙转账并整理资料”等字眼。

了解到上述信息后,该行工作人员初步判断,此为电信集资诈骗行为,随后与老人深入沟通,列举老人手机中与对方的聊天记录破绽,介绍相关诈骗案例,并通过联系老人家属沟通劝阻存现业务,但仍有几名老人态度强硬,坚持要办理存现业务。

随后,该行主动联系了顺义区光明派出所,在民警的协助下,经过再三劝解,***终,成功劝解全部老人打消了存现的念头,避免了财产的损失,同时将上午相关信息一同报备至民警。

近年来,电信诈骗手段层出不穷。民生银行北京分行相关负责人表示,为守住老百姓的“钱袋子”,该行始终践行“以客户为中心”的服务宗旨,各网点充分利用微课堂、宣传折页、LED显示屏等渠道开展防范打击非法集资宣传及反诈宣传,同时利用业余时间走进社区并通过自编自导情景短剧、开展讲座等形式进行防范网络电信诈骗宣传,分享成功堵截电信网络诈骗的真实案例,引导老年人加强风险防范,提升防诈骗意识。此外,充分利用晨会、夕会提高员工识别诈骗案件的能力,切实保障客户的资金安全,构建和谐稳定的金融环境。 (刘晓静)